攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。理財產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。理財非存款，投資需謹(jǐn)慎。 

一、產(chǎn)品概況

  1.產(chǎn)品名稱：“金信富陽光”第18期封閉式凈值型理財產(chǎn)品

  2.產(chǎn)品代碼：PZHRCBC18

  3.產(chǎn)品登記編碼：C1177823000002

  4.產(chǎn)品類型：固定收益類—非保本浮動—封閉式凈值型

  5.產(chǎn)品期限：2023年12月14日——2024年12月4日

  6.報告期末產(chǎn)品份額總額：61,797,000.00

  7.業(yè)績比較基準(zhǔn)：3.4%

  8.固定銷售費率：0.2%

  9.托管費率：0.01%

  10.運營服務(wù)費率：0.01%

  11.風(fēng)險等級：低風(fēng)險

二、凈值、存續(xù)規(guī)模

  1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值：62,217,798.01元

  2.期末產(chǎn)品份額凈值：1.0068

  3.期末產(chǎn)品份額累計凈值：62,217,798.01元

三、投資組合報告

  1.現(xiàn)金及銀行存款：415,113.58 元

  2.質(zhì)押式逆回購：20,000,000.00元

  3.債券：41,802,684.43元

四、前十項資產(chǎn)具體情況

  1.21成華國資01（代碼：2180529），持有金額604.15萬元，占比9.71%;

  2.17峨眉停車項目NPB01（代碼：1724002），持有金額603.93萬元，占比9.71%;

  3.17鹽邊水務(wù)項目NPB（代碼：1724007），持有金額593.46萬元，占比9.54%;

  4.21漢口銀行小微債02（代碼：2120061），持有金額562.86萬元，占比9.05%；

  5.21涼山發(fā)展MTN001（代碼：102100733），持有金額518.97萬元，占比8.34%；

  6.22眉山發(fā)展PPN001（代碼：032280453），持有金額425.76萬元，占比6.84%；

  7.23貼現(xiàn)國債67（代碼：239967），持有金額349.53萬元，占比5.62%;

  8.17秦巴新城債01（代碼：1780129），持有金額310.18萬元，占比4.99%;

  9.22涼山發(fā)展PPN003（代碼：032281046），持有金額209.97萬元，占比3.37%。

五、投資組合流動性風(fēng)險

  本產(chǎn)品屬于封閉式凈值型產(chǎn)品，報告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照產(chǎn)品說明書約定的投資范圍、比例等要求進(jìn)行投資管理，流動性風(fēng)險可控。

                                                                                       產(chǎn)品管理人：攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 

                                                                                       產(chǎn)品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

                                                                                       報告期：2023年10月1日——2023年12月31日

                                                                                                      2024年1月4日